Bei einem familiären Monatseinkommen von rund 14.000 € netto können Sie unsere Private Banking-Beratung nutzen – ohne weiteres Anlagevermögen. Das bauen Sie mit dem passenden Finanzkonzept und den richtigen Anlageformen auf.
Leistungen
Rund um Ihre Vermögensthemen unterstützen wir Sie verlässlich und vertrauensvoll um:
- eine ganzheitlichen Anlagestrategie für den Vermögensaufbau
- Ihre Risikoabsicherung
- Erfüllung Ihrer Immobilienwünsche
- frühzeitige Berücksichtigung Ihrer Altersvorsorge
- sowie um die Nachlassplanung
Dabei setzen wir nicht nur auf die Expertise unserer Partner in Europas größter Finanzgruppe – Sie profitieren auch von unserer engen Zusammenarbeit mit weiteren renommierten Unternehmen aus der gesamten Finanzbranche. Ihre persönliche Beraterin, bzw. persönlicher Berater ist für Sie da – ob bei Ihnen im Büro, per Video-Chat, zum gemeinsamen Mittagessen oder bei uns vor Ort in den Private Banking-Räumen der Förde Sparkasse am Lorentzendamm.
So bauen wir Ihr Vermögen auf
Für einen nachhaltigen Vermögensaufbau steht für uns an erster Stelle die Analyse Ihrer finanziellen Ist-Situation anhand einer umfassenden Vermögensaufstellung. Davon leiten wir individuelle Maßnahmen ab und finden für Sie die passenden Anlageformen mit denen Sie Ihr Vermögen langfristig steigern werden. Dabei berücksichtigen wir von Anfang an auch alle Maßnahmen für Ihre Altersvorsorge. Damit Sie frühzeitig und ohne jegliche Abstriche Ihre finanzielle Freiheit sorgenlos genießen können. Ihre persönliche Beraterin gibt Ihnen einen stets verständlichen und transparenten Überblick, der Ihnen als Entscheidungsgrundlage dienen wird. Und so gehen wir vor:
Erstgespräch mit Ihrem persönlichen Berater
In einem persönlichen Erstgespräch definieren wir gemeinsam mit Ihnen Ihre Ziele und Anlageprioritäten. In diesem Gespräch verschaffen wir uns einen Überblick über Ihren Vermögens- und Liquiditäts-Status-Quo, zum Beispiel zu Ihren bisherigen Investments, zu Ihrer Risikobereitschaft und zu Ihrem Sicherheitsbedürfnis. Sie haben genaue Vorstellungen für Ihre Vermögensentwicklung? Dann erzählen Sie uns davon.
Auswertung
Auf Datenbasis des Erstgesprächs erhalten Sie eine Vermögensbilanz und eine Liquiditätsübersicht. Die Vermögensbilanz berücksichtigt die Höhe und Verfügbarkeit Ihres persönlichen Vermögens. Auch Beteiligungen, Wertpapiere, Sachwerte und Grundbesitze werden dabei berücksichtigt. Die Liquiditätsübersicht ist eine Gegenüberstellung Ihrer Einnahmen und Ausgaben sowie finanzielle Verbindlichkeiten wie Kreditraten oder Unterhaltszahlungen. Dabei berücksichtigen wir auch, wie sich Ihre Liquiditätssituation entwickelt hat.
Anlagestrategie nach Ihren Zielen
Wir entwickeln in Folge eine individuelle Anlagestrategie für Sie. In einem persönlichen zweiten Termin präsentiert Ihr Berater das neue Finanzkonzept, das die Basis für Ihre finanziellen Entscheidungen darstellt und alle Ihre Lebensphasen bis zur Altersvorsorge berücksichtigt. Das Finanzkonzept beinhaltet unter anderem: Lösungen, Empfehlungen und einen detaillierten Plan, um Ihre Ziele zu erreichen, beispielsweise aus sicheren Anlagen, Beteiligungen oder Immobilienerwerb. Auf Basis Ihrer Erfahrungen und Risikobereitschaft sprechen wir uns für eine Maßnahme aus, wie das Investment in Aktien. Anhand einer nach Ihren Zielen ausgearbeiteten Roadmap und Checkliste wissen Sie zu jeder Zeit, welche Investitionen und Maßnahmen wir für Sie planen und umsetzen.
Umsetzung und Anpassung
Selbstverständlich sind wir immer für Sie da. Sie erhalten regelmäßig detaillierte Berichterstattungen hinsichtlich Ihrer Vermögensentwicklung. Ihre Entscheidungsfreiheit über Ihr Vermögen verbleibt dabei ganz bei Ihnen. Proaktiv besprechen wir mit Ihnen gemeinsam Tendenzen, Entwicklungen und neue Anlageprodukte an den Märkten. Fortwährend bewerten wir beispielsweise Schwankungen in Ihren Assets. Kontinuierlich versorgen wir Sie auf Wunsch mit Hintergrundinformationen und Research-Unterlagen zur qualifizierten Meinungsbildung. Ihr Private Banking-Berater der Förde Sparkasse ist immer nur einen Anruf oder Klick entfernt. Sie treffen sich regelmäßig, um die Entwicklung Ihrer Finanzen durchzugehen und gegebenenfalls Anpassungen abzustimmen.
Unsere Dienstleistungen für Sie
Ihr Vermögen, Ihre Wünsche, Ihre Ziele: All das steht beim Private Banking Ihrer Sparkasse im Mittelpunkt. Mit ganzheitlichen Lösungen, die im persönlichen Gespräch laufend weiterentwickelt werden.
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